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なぜ資産を運用するのか

年金や退職金といった制度が不安定になる中、わたしたちは自ら将来に備えておくことが必要です。

「預金だけ」では、お金は増えない

いわゆる「マイナス金利政策」の影響で、日本の預金金利はほぼゼロに。お金を円定期預金に入れておくだけでは、長期的な人生設計が描きにくくなってきた今、豊かな未来のためには、意識的にお金を運用していく必要があるのです。

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定期預金金利の推移(預金額300万以上1,000万円未満、期間1年)
出典:日本銀行「定期預金の預入期間別平均金利」を基にウェルスナビ株式会社作成(平成30年5月)

資産運用がはじめてのお客さまへ

資産運用の王道は、「長期・積立・分散」

タイミングを見計らい、適切な売買がいつでも行えればこんなに良いことはありませんが、現実的にはなかなか難しいもの。

実際には、「長い目で」「コツコツと」「リスクを抑えて」投資するスタイルが資産運用の王道です。

1992年からの25年間、「長期・積立・分散」の資産運用を行った場合のシミュレーション

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  • 画像:ウェルスナビ株式会社作成
資産運用の王道「長期・積立・分散」をはじめよう

「WealthNavi for じぶん銀行」なら、高度な知識や時間がなくても、スマホひとつで簡単に、世界水準の資産運用を始められます。まずは無料診断で、お客さまに合った運用プランをチェックしてみましょう。

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WealthNaviとは

WealthNavi(ウェルスナビ)とは、ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、世界水準の金融アルゴリズムによる資産運用を、ロボアドバイザーがお客さまの代わりに全自動で行うサービスです。

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知識の不足はロボアドバイザーがカバー

「WealthNavi」は、運用プランのご提案をはじめ、発注・積立・資産のバランス調整など資産運用に関わる全プロセスを自動化。もう、投資の知識が足りない、十分な時間がとれないと悩む必要はありません。

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資産運用のシミュレーション

初期投資額100万円、毎月3万円を積立てると、30年後に元本1,180万円が、50%の確率で2,385万円以上になります。

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  • 画像:ウェルスナビ株式会社作成
  • 表示の予測はあくまでシミュレーションであり、将来のパフォーマンスを保証するものではありません。
  • ウェルスナビ株式会社モデルにより推計された期待リターンとリスク水準に基づき、将来の資産評価額の分布を予測しています。ウェルスナビ株式会社モデルの詳細については「WealthNaviの資産運用アルゴリズム(White Paper)」PDFファイルが開きますをご参照ください。
  • 毎月のリターンが正規分布することを前提に計算しています。
  • 運用手数料を引いて計算しています。また、税金控除は計算に含まれていません。
  • 確率は統計的に計算したものであり、その内容の一切を保証するものではありません。
  • WealthNaviのリスク許容度3のポートフォリオ(2017年4月時点)で資産運用した際のシミュレーションです。ポートフォリオの構成は、米国株(VTI)30.6%、日欧株(VEA)21.5%、新興国株(VWO)5.0%、米国債券(AGG)29.1%、金(GLD)8.8%、不動産(IYR)5.0%です。
  • WealthNaviの運用実績についてはこちらをご確認ください。
直近の運用実績を、詳しく見る

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サービス・機能

10万円からスタートできます。

「WealthNavi for じぶん銀行」は、10万円から手軽にご利用いただけます。少ない金額でも最適な資産配分で投資する仕組みがあります。

10万円 アイコン

スマホで完結、入金から取引まで。

「クイック入金(無料)」なら、24時間365日リアルタイムでWealthNavi の口座へ入金できます。
「引出したい」と思ったら、いつでも出金(無料)できます。

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  • ウェルスナビ社が提携する金融機関のインターネットバンキングサービスのご利用が必要です。
  • ウェルスナビ社または各金融機関がシステムメンテナンス等の場合、クイック入金はご利用いただけません。

自動積立は1万円から。

定期的に定額の積立投資を自動で行います。ご入金の手間がかからず、引落の手数料はかかりません。
感情に左右されず、自動で淡々と運用資金を積み上げられます。

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シンプルな手数料。

「WealthNavi for じぶん銀行」の手数料は、預かり資産の1%(現金部分を除く、年率・税別)のみ。
売買や入出金に手数料はかかりません。

年率1%*
  • *3,000万円を超える部分は0.5%(現金部分を除く、年率・税別)
サービス・機能について、詳しく見る

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WealthNavi for じぶん銀行には元本割れとなるリスクがあります。また手数料がかかります。お取引の前に必ず重要事項をご確認ください。

「WealthNavi for じぶん銀行」の重要事項

じぶん銀行は、お客さまとウェルスナビ株式会社との間で締結する投資一任契約の締結の媒介および投資一任契約に基づく取引のために必要な口座開設の媒介を行います。資産の管理・運用はウェルスナビ株式会社が行います。

じぶん銀行がご案内する「WealthNavi for じぶん銀行」には、元本割れとなるリスクがあります。また手数料がかかります。お申込みの際は、必ず以下の内容をご確認くださいますようお願いいたします。

「WealthNavi for じぶん銀行」について

  • 日本国内に居住されている満20歳以上のお客さまにご利用いただけます。法人のお客さまは、お申込みいただけません。
  • 「WealthNavi for じぶん銀行」のお申込みには、じぶん銀行の口座が必要です。すでに直接または他社経由にて、ウェルスナビ株式会社と投資一任契約を締結されているかたは「WealthNavi for じぶん銀行」をお申込みいただけません。
  • 「WealthNavi for じぶん銀行」におけるお取引はウェルスナビ株式会社とお客さまとの投資一任契約に基づくものであるため、原則としてお客さまが自ら有価証券の個別の売買注文を行うことはできません。
  • ウェルスナビ株式会社は、法令に従い、お客さまの資産と同社の資産を明確に区別する分別管理を行っております。ウェルスナビ株式会社の破たんの場合でも、お客さまの資産は全額返還されます。また、万が一分別管理に不備があった場合でも、返還できないお客さまの資産について日本投資者保護基金が1,000万円まで補償を行います。詳しくはウェルスナビ株式会社までお問い合わせください。
  • 「WealthNavi for じぶん銀行」は預金ではないため、預金保険制度の対象ではありません。

商号等

  • 金融商品仲介を行う登録金融機関

株式会社じぶん銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第652号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

  • 委託金融商品取引業者

ウェルスナビ株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2884号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会

金融商品等の取引に関するリスクと費用(ウェルスナビ株式会社)

相場変動リスク

お客さまが所有するポートフォリオを構成する国内及び海外ETFは、主として株式、債券、コモディティ等を実質的な投資対象とするため、その価格はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動し、その結果として損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。

為替変動リスク

お客さまが所有するポートフォリオを構成する海外ETFに関しては、通貨発行国の金利の変化等により生じる外国為替相場の変動を原因とした損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。

信用リスク

お客さまが所有するポートフォリオを構成する国内及び海外ETFが、株式、債券等を実質的な投資対象としている場合、株式や債券等の発行者などの信用状況に変化が生じた場合、当該投資対象の市場価格の変動によって損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。

その他リスク

取引所金融商品取引及び外国金融商品取引所取引(国内及び海外ETF)は、市場で取引が行われるものの、市場環境の変更等により取引に支障をきたし、換金できないリスクがあります(流動性リスク)。取引するETFの対象国が休日等の場合、そのETFに係る取引が行われないことがあります。

手数料その他費用の概要

ウェルスナビ株式会社が提供する一連のサービスによりお客さまからもらい受ける手数料は、預かり資産額に対し最大1.0%(現金部分を除く、年率)です(年365日として計算します)。預かり資産の日々の時価評価額に対し所定の年率により手数料額を日々計算し、原則として所定の方法により月初から月末(ただし、お客さまと締結した投資一任契約が終了した場合には当該終了日)までの期間ごとに合計のうえ、月間の手数料額として翌月第一営業日にお支払いいただきます。手数料に対し別途消費税がかかります。

手数料額は日々の時価評価に応じ計算され計算期間中累計されるため、事前に金額または上限額を表示することができません。また、海外ETFの取引に際しては、ウェルスナビ株式会社の定める為替レートが適用されます。外国証券の外国取引にあたっては、外国金融商品市場等における公租公課その他の賦課金が発生します。
費用の詳細については、ウェルスナビ株式会社の契約締結前交付書面等をご覧ください。

お客さまの声

時間がなくても知識がなくても、世界水準の資産運用ができるWealthNavi。「将来に備えたい」というたくさんのお客さまに選ばれています。

  • ウェルスナビ株式会社のウェブサイトより転載した情報です。「WealthNavi for じぶん銀行」のみの情報ではありません。
はじめた理由
お客さまがWealthNaviを始めた理由のトップ3です。※1
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利用してよかったこと
利用されているお客さまの感想です。※2
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年代
20代〜50代の忙しく働く世代のお客さまを中心に利用されています。※3
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資産運用がはじめての方
毎年「資産運用がはじめて」というお客さまが増えています。※4
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1人あたりの平均運用額
10万円から始められますが、1人あたりの運用額は平均110万円です。※5
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自動積立
お客さまの2人に1人が、毎月の自動積立機能を利用し、平均3万2000円積立てています。※6
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リスク許容度
半数以上のお客さまが、リスクと期待リターンが最も高い「リスク許容度5」です。※7
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1年以上続けている方
85%以上のお客さまが、相場の動きに一喜一憂せず、WealthNaviを1年以上続けています。※8
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注釈
  • ※1 2018年3月20日に実施したWealthNaviのユーザーへのアンケートで「なぜWealthNaviで資産運用を始めようと思いましたか?」の質問に対する回答から。
  • ※2 2018年3月20日に実施したWealthNaviのユーザーへのアンケートで「WealthNaviを利用してよかったことがあればお書きください」の質問に対する回答から。
  • ※3 2018年6月8日時点のWealthNaviの口座開設者の年代別割合(小数点第2位を四捨五入)。
  • ※4 2016年7月、2017年7月、2018年6月の各月にWealthNaviで資産運用を開始した人のうち、申込時の「株・投資信託・外貨預金・FX・債券のいずれかの投資経験がありますか?」の質問に対して、「いいえ」と回答した人の割合。
  • ※5 2018年6月30日時点。 WealthNaviの預かり資産合計を運用者数で割って算出。
  • ※6 2018年6月30日時点。 WealthNaviの月間積立設定金額を積立設定のある口座数で割って算出。
  • ※7 2018年6月8日時点。 WealthNaviの口座開設者が設定している各リスク許容度の比率。投資において「リスク」とは「不確実性」を意味しており、リスク許容度とはどの程度の不確実性を受入れるかを示したもの。リスク許容度は、数字が大きいほどリスク・期待リターンが高いことになります。
  • ※8 2017年1月4日から2017年4月28日にWealthNaviで資産運用を開始し、その1年後の時点で資産運用を行っていた人の割合。

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ご利用の流れ

「WealthNavi for じぶん銀行」ご利用の流れをご案内します。

STEP 1

じぶん銀行の口座を開設する

(最短5日)

既に口座をお持ちのお客さまはSTEP2へ

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STEP 2

無料診断を受ける

(スキップ可能)

  • STEP2の無料診断のみ受けることもできます。STEP3の申込み手続中に診断を受けることもできます。

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STEP 3

「WealthNavi for じぶん銀行」に申込む

(最短2日)

  • お申込みの際に、ご用意いただくもの:
  • メールアドレス
  • 「運転免許証+個人番号通知カード」または「個人番号カード」
  • じぶん銀行の口座番号

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STEP 4

WealthNaviアプリをダウンロードする

スマホアプリ以外に、PCやスマホのブラウザでもご利用可能です。

ダウンロードはこちらから

  • 「iPhone」「App Store」「iTunes」は、米国およびその他の国々で登録されたApple Inc.の商標または登録商標です。
  • 「Android」「Google Playストア」は、Google Inc.の商標または登録商標です。

STEP 5

「WealthNavi for じぶん銀行」の口座に入金し、運用開始!

じぶん銀行口座からの「クイック入金」が便利!

  • ※他の金融機関からもご入金は可能です。

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お問い合わせ先について

■「WealthNavi for じぶん銀行」の口座開設手続きや操作方法、運用に関するご質問は、ウェルスナビ株式会社へお問い合わせください。

ウェルスナビお客様サポート
0120-804-040
03-6632-9578(携帯電話・IP電話からはこちら)
受付時間:9:30 から17:00(土日祝・年末年始を除く)
インターネットからのお問合せはこちら


■「WealthNavi for じぶん銀行」の口座開設申込画面までの進み方に関するご質問は、じぶん銀行へお問い合わせください。

じぶん銀行お客さまセンター
0120-926-111
受付時間:
平日 9:00~20:00
土日祝 9:00~17:00

  • 12月31日~1月3日を除く
  • 投資の相談は受付しておりません。

「WealthNavi for じぶん銀行」の重要事項

じぶん銀行は、お客さまとウェルスナビ株式会社との間で締結する投資一任契約の締結の媒介および投資一任契約に基づく取引のために必要な口座開設の媒介を行います。資産の管理・運用はウェルスナビ株式会社が行います。

じぶん銀行がご案内する「WealthNavi for じぶん銀行」には、元本割れとなるリスクがあります。また手数料がかかります。お申込みの際は、必ず以下の内容をご確認くださいますようお願いいたします。

「WealthNavi for じぶん銀行」について

  • 日本国内に居住されている満20歳以上のお客さまにご利用いただけます。法人のお客さまは、お申込みいただけません。
  • 「WealthNavi for じぶん銀行」のお申込みには、じぶん銀行の口座が必要です。すでに直接または他社経由にて、ウェルスナビ株式会社と投資一任契約を締結されているかたは「WealthNavi for じぶん銀行」をお申込みいただけません。
  • 「WealthNavi for じぶん銀行」におけるお取引はウェルスナビ株式会社とお客さまとの投資一任契約に基づくものであるため、原則としてお客さまが自ら有価証券の個別の売買注文を行うことはできません。
  • ウェルスナビ株式会社は、法令に従い、お客さまの資産と同社の資産を明確に区別する分別管理を行っております。ウェルスナビ株式会社の破たんの場合でも、お客さまの資産は全額返還されます。また、万が一分別管理に不備があった場合でも、返還できないお客さまの資産について日本投資者保護基金が1,000万円まで補償を行います。詳しくはウェルスナビ株式会社までお問い合わせください。
  • 「WealthNavi for じぶん銀行」は預金ではないため、預金保険制度の対象ではありません。

商号等

  • 金融商品仲介を行う登録金融機関

株式会社じぶん銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第652号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

  • 委託金融商品取引業者

ウェルスナビ株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2884号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会

金融商品等の取引に関するリスクと費用(ウェルスナビ株式会社)

相場変動リスク

お客さまが所有するポートフォリオを構成する国内及び海外ETFは、主として株式、債券、コモディティ等を実質的な投資対象とするため、その価格はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動し、その結果として損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。

為替変動リスク

お客さまが所有するポートフォリオを構成する海外ETFに関しては、通貨発行国の金利の変化等により生じる外国為替相場の変動を原因とした損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。

信用リスク

お客さまが所有するポートフォリオを構成する国内及び海外ETFが、株式、債券等を実質的な投資対象としている場合、株式や債券等の発行者などの信用状況に変化が生じた場合、当該投資対象の市場価格の変動によって損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。

その他リスク

取引所金融商品取引及び外国金融商品取引所取引(国内及び海外ETF)は、市場で取引が行われるものの、市場環境の変更等により取引に支障をきたし、換金できないリスクがあります(流動性リスク)。取引するETFの対象国が休日等の場合、そのETFに係る取引が行われないことがあります。

手数料その他費用の概要

ウェルスナビ株式会社が提供する一連のサービスによりお客さまからもらい受ける手数料は、預かり資産額に対し最大1.0%(現金部分を除く、年率)です(年365日として計算します)。預かり資産の日々の時価評価額に対し所定の年率により手数料額を日々計算し、原則として所定の方法により月初から月末(ただし、お客さまと締結した投資一任契約が終了した場合には当該終了日)までの期間ごとに合計のうえ、月間の手数料額として翌月第一営業日にお支払いいただきます。手数料に対し別途消費税がかかります。

手数料額は日々の時価評価に応じ計算され計算期間中累計されるため、事前に金額または上限額を表示することができません。また、海外ETFの取引に際しては、ウェルスナビ株式会社の定める為替レートが適用されます。外国証券の外国取引にあたっては、外国金融商品市場等における公租公課その他の賦課金が発生します。
費用の詳細については、ウェルスナビ株式会社の契約締結前交付書面等をご覧ください。