始めよう!資産運用応援プログラム。WealthNavi for じぶん銀行 運用開始で最大3,000円プレゼント

「WealthNavi for じぶん銀行」の重要事項

じぶん銀行は、お客さまとウェルスナビ株式会社との間で締結する投資一任契約の締結の媒介および投資一任契約に基づく取引のために必要な口座開設の媒介を行います。資産の管理・運用はウェルスナビ株式会社が行います。

じぶん銀行がご案内する「WealthNavi for じぶん銀行」には、元本割れとなるリスクがあります。また手数料がかかります。お申込みの際は、必ず以下の内容をご確認くださいますようお願いいたします。

「WealthNavi for じぶん銀行」について

  • 日本国内に居住されている満20歳以上のお客さまにご利用いただけます。法人のお客さまは、お申込みいただけません。
  • 「WealthNavi for じぶん銀行」のお申込みには、じぶん銀行の口座が必要です。すでに直接または他社経由にて、ウェルスナビ株式会社と投資一任契約を締結されているかたは「WealthNavi for じぶん銀行」をお申込みいただけません。
  • 「WealthNavi for じぶん銀行」におけるお取引はウェルスナビ株式会社とお客さまとの投資一任契約に基づくものであるため、原則としてお客さまが自ら有価証券の個別の売買注文を行うことはできません。
  • ウェルスナビ株式会社は、法令に従い、お客さまの資産と同社の資産を明確に区別する分別管理を行っております。ウェルスナビ株式会社の破たんの場合でも、お客さまの資産は全額返還されます。また、万が一分別管理に不備があった場合でも、返還できないお客さまの資産について日本投資者保護基金が1,000万円まで補償を行います。詳しくはウェルスナビ株式会社までお問い合わせください。
  • 「WealthNavi for じぶん銀行」は預金ではないため、預金保険制度の対象ではありません。

商号等

  • 金融商品仲介を行う登録金融機関

株式会社じぶん銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第652号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

  • 金融商品取引業者

ウェルスナビ株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2884号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会

金融商品等の取引に関するリスクと費用(ウェルスナビ株式会社)

相場変動リスク

お客さまが所有するポートフォリオを構成する国内及び海外ETFは、主として株式、債券、コモディティ等を実質的な投資対象とするため、その価格はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動し、その結果として損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。

為替変動リスク

お客さまが所有するポートフォリオを構成する海外ETFに関しては、通貨発行国の金利の変化等により生じる外国為替相場の変動を原因とした損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。

信用リスク

お客さまが所有するポートフォリオを構成する国内及び海外ETFが、株式、債券等を実質的な投資対象としている場合、株式や債券等の発行者などの信用状況に変化が生じた場合、当該投資対象の市場価格の変動によって損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。

その他リスク

取引所金融商品取引及び外国金融商品取引所取引(国内及び海外ETF)は、市場で取引が行われるものの、市場環境の変更等により取引に支障をきたし、換金できないリスクがあります(流動性リスク)。取引するETFの対象国が休日等の場合、そのETFに係る取引が行われないことがあります。

手数料その他費用の概要

ウェルスナビ株式会社が提供する一連のサービスによりお客さまからもらい受ける手数料は、預かり資産額に対し最大1.0%(現金部分を除く、年率)です(年365日として計算します)。預かり資産の日々の時価評価額に対し所定の年率により手数料額を日々計算し、原則として所定の方法により月初から月末(ただし、お客さまと締結した投資一任契約が終了した場合には当該終了日)までの期間ごとに合計のうえ、月間の手数料額として翌月第一営業日にお支払いいただきます。手数料に対し別途消費税がかかります。

手数料額は日々の時価評価に応じ計算され計算期間中累計されるため、事前に金額または上限額を表示することができません。また、海外ETFの取引に際しては、ウェルスナビ株式会社の定める為替レートが適用されます。外国証券の外国取引にあたっては、外国金融商品市場等における公租公課その他の賦課金が発生します。
費用の詳細については、ウェルスナビ株式会社の契約締結前交付書面等をご覧ください。

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  • WealthNavi for じぶん銀行とは?
  • 始めよう!資産運用応援プログラム概要

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図
画像:ウェルスナビ株式会社作成
  • 運用手数料を引いて計算しています。税金は計算に含まれていません。
  • 表示の金額や確率はあくまで統計的に計算したものであり、将来のパフォーマンスを保証するものではありません。
  • ウェルスナビ株式会社モデルにより推計された期待リターンとリスク水準に基づき、毎月のリターンが正規分布する前提で将来の資産評価額の分布を予測しています。ウェルスナビ株式会社モデルの詳細はこちらPDFファイルが開きますをご参照ください。
  • 2019年4月時点のWealthNaviの「リスク許容度3のポートフォリオ(*)」に基づくシミュレーションです。
  • * 米国株(VTI)30.4%、日欧株(VEA)21.4%、新興国株(VWO)6.0%、米国債券(AGG)29.7%、金(GLD)7.5%、不動産(IYR)5.0%
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※「WealthNavi for じぶん銀行」のお申込みから運用開始までには2営業日から最大1週間程度のお時間がかかりますので、余裕をもってお申込みください。

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WealthNavi for じぶん銀行の運用スタートでもれなく1,000円プレゼント!外貨定期預金・スイッチ円定期預金へのお預入れでそれぞれ1,000円プレゼント!
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外貨預金には元本割れとなるリスクがあります。お取引の前に必ずご確認ください。

  • 外貨預金には為替変動リスクがあります。外貨預金の預入時(円→外貨)より払戻時(外貨→円)の為替相場が円高になる場合、または為替相場にまったく変動がない場合でも、払戻時(外貨→円)の為替手数料(1米ドルまたは1ユーロあたり25銭、1豪ドルあたり50銭、1ランドまたは1中国元あたり20銭、1NZドルあたり40銭、1レアルあたり90銭、100ウォンあたり20銭)がかかるため、払戻時の円換算額が、預入時の円貨額を下回る(円貨ベースで元本割れとなる)可能性があります。
  • 外貨預金は預金保険制度の対象外です。
  • 中国元、レアル、ウォン、ランドは各政府の通貨政策や市場環境の変化などにより、流動性の低下、市場機能の低下および規模の縮小の可能性があり、為替レートが大幅に変動するリスクやお取引を停止する場合があります。中国元、レアル、ウォン、ランドのお取引にあたっては、これらのリスクがある点をご理解のうえ、お取引ください。
  • 詳しくは、外貨預金の詳細および契約締結前交付書面を必ずご確認いただき、お取引ください。

スイッチ円定期預金には元本割れとなるリスクがあります。お取引の前に必ずご確認ください。

  • 特約判定日の為替相場によって、元本の受取通貨が円になるか特約通貨(外貨)になるかが決まります。
  • 元本を外貨で受取る場合、預入後に決まる特約レートで特約通貨に交換されます。
  • お預入れおよび満期払戻しには手数料はかかりません。特約通貨(外貨)で元本が払戻しとなった場合でも、円から外貨への交換に関する手数料はかかりません。ただし、満期時の払戻しが特約通貨(外貨)となった場合に、外貨を円に交換する際には、当行所定の為替手数料がかかります。
  • 特約通貨(外貨)で払戻しとなった場合、実勢為替レートで円から外貨に交換するよりも、不利な為替レートで外貨に交換される可能性が高くなります。この場合、払戻しされた元本を払戻時の実勢為替レートで円に交換すると、当初の預入額を下回って、円ベースでの元本割れを生じるリスクがあります。
  • 円での払戻しとなった場合、実勢為替レートが特約レートより円安であった場合でも、そのメリット(為替差益)を享受することができません。
  • スイッチ円定期預金は、預金保険の対象商品です。当行にお預入れいただいている円普通預金、円定期預金、景品付き定期預金およびその他の円仕組預金と合算して、元本1,000万円までと保険事故発生日までの利息が保護されます。ただし、この預金を含む円仕組預金の利息などについては、お預入れ時において、本預金と期間がもっとも近い通常の円定期預金に適用する金利までが預金保険の対象となり、それを超える部分は預金保険の対象外となります。
    また、払戻通貨が特約通貨(外貨)となり、元本が外貨に交換されたうえでお客さまご本人名義の外貨普通預金に払戻しされた場合は、預金保険の対象外となります。
  • 満期日以降は、円普通預金口座へ払戻し後は当行所定の円普通預金金利、特約通貨の外貨普通預金口座へ払戻し後は当行所定の外貨普通預金金利がそれぞれ適用されます。
  • 原則として、中途解約はできません。当行がやむをえないものと判断し、中途解約に応じる場合には、お預入れからご解約までの経過利息を受取れないだけでなく、大きく元本割れする(返金が元本以下となる)可能性があります。
  • 詳しくは、スイッチ円定期預金の商品詳細説明書と契約締結前交付書面をご確認いただき、必ず商品内容を十分にご理解のうえ、余裕資金でお申込みください。
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※ご利用にはエントリーが必要です。
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「運転免許証と個人番号通知カード」または「個人番号カード」をご用意ください
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じぶん銀行口座をお持ちでないお客様はこちら
お取引にはじぶん銀行の普通預金口座が必要です。

始めよう! 資産運用応援プログラム 概要

対象となるお客さま

2019年10月1日(火)以降に「WealthNavi for じぶん銀行」にて、はじめて資産運用を開始されたお客さま

適用条件

■適用条件①

対象期間:「WealthNavi for じぶん銀行」で、はじめて運用開始した日から翌々月末まで

  • A:「WealthNavi for じぶん銀行」において、対象期間終了月の月末までに、50万円以上の残高があること(※1)
  • B:対象期間内に自動積立による1万円以上の入金を行うこと(※2)
  • C:対象期間内に1度も出金を行わないこと(※3)
  • D:対象期間終了月の月末までに、本プログラムにエントリーいただくこと
  • ※1「50万円以上の残高がある」とは、口座開設以降の「総入金額」から「総出金額」を差し引いた金額が、50万円以上であることを指します。「クイック入金」「振込入金」「積立」での入金が対象となります。
  • ※2自動積立による取引が成立すると、ログイン後の取引履歴画面に「積立」として表示されます。
    自動積立はお取引画面の「積立」から設定してください。
  • ※3出金とは、出金依頼が確定し、出金を取り消せなくなることを指します。
例 [図]
  • * 運用開始をするためには、平日の20時頃までに、リスク許容度の設定と10万円以上の入金を行う必要があります。

適用条件②

  • ・適用条件①をすべて満たすこと
  • ・「WealthNavi for じぶん銀行」ではじめて運用開始した日を含む月からその翌々月末までに、「円普通預金から外貨定期預金へお預入れ」または「スイッチ円定期預金のお預入れが成立」すること(※1)
  • ※1外貨定期預金は1万円、スイッチ円定期預金は10万円からお預入れいただけます。
例 [図]

特典内容

■特典①

  • ・適用条件①を満たした場合 1,000円

■特典②

適用条件①に加えて、

  • ・円普通預金から外貨定期預金へお預入れいただいた場合、さらに1,000円
  • ・スイッチ円定期預金のお預入れが成立した場合、さらに1,000円

特典入金時期

運用開始月の4ヶ月後の初旬(予定)

例:2019年10月に運用開始したお客さまは、入金時期は、2020年2月初旬となります。

  • 特典は、「WealthNavi for じぶん銀行」の口座(*)へ入金いたします。入金された特典金額は、通常のご入金分と同様、その後ETFなどの購入に充てられます。
  • * じぶん銀行円普通預金口座ではありません。
  • 手続きの都合により前後する場合があります。

エントリー方法について

STEP 1

ログイン後、メニュー→「キャンペーン・アンケート」→「エントリー」を選択

STEP 2

「始めよう!資産運用応援プログラム」を選んで、エントリーボタンを押す

STEP 3

当プログラムにおける当行とウェルスナビ株式会社との間での、お客さま情報に関する相互提供について内容をご確認の上、同意いただけましたら「エントリーする」を選択してください。

STEP 4

完了!

本プログラムに関する注意事項

  • 特典の入金時点で「WealthNavi for じぶん銀行」口座が解約されているなど、入金ができない場合は特典付与の対象外となります。
  • 本プログラムは予告なく変更・中止する場合があります。
  • 本プログラムは「期間限定のキャンペーン」ではございません。

外貨定期預金

  • 外貨普通預金から外貨定期預金へのお預入れは対象外です。
  • 通貨(米ドル・ユーロ・豪ドル・ランド・NZドル・レアル・中国元)と預入期間(1ヶ月・3ヶ月・6ヶ月・1年)は問いません。
  • 外貨定期預金は1取引あたり1万円、または100通貨(ただし、中国元・ランドは1,000通貨、レアルは200通貨、NZドルは150通貨)単位からお預入れいただけます。

スイッチ円定期預金

  • スイッチ円定期預金のお預入額は10万円以上、10万円単位です。
  • お申込みいただいた明細のうち、期間内にお預入れが成立した明細のみを対象とします。
  • 通貨タイプ(米ドル・ユーロ・豪ドル)は問いません。
  • 市場環境などにより、プログラム期間中であっても、募集を取消したり、募集を行わないことがあります。募集を取消した場合、当該金額はプログラムの対象外となります。あらかじめご了承ください。

WealthNavi for じぶん銀行の注意事項

  • 「資産運用の開始」とは、ETF を購入していることを指します。通常、平日の20時までにリスク許容度の決定と10万円以上の入金を行うと、当日の夜間にETFが購入され運用が開始されます。ご入金が20時を過ぎた場合や、日本および米国の祝日に入金された場合は、翌営業日の購入となります。
  • ご利用には手数料がかかります。
    • 手数料は、預かり資産額に対して年率1%(現金部分を除く、年率・税別)です。手数料の詳細については、本ページ下部に記載のWealthNavi for じぶん銀行の重要事項、またはウェルスナビ株式会社の契約締結前交付書面をご覧ください。
  • 以下の場合、当プログラムの対象外となります。
    • ・エントリーが未完了の場合(エントリーが完了した場合、ログイン後の「キャンペーン・アンケート」→「エントリー」→当プログラムボタンが「エントリー済」となります)
    • ・法人のお客さまの場合
    • ・名義貸しや名義借りが判明した場合
    • ・現金プレゼントの入金までに、口座解約のお申し出がされている場合
  • ウェルスナビ株式会社の判断により、口座開設をお断りすることがあります。
  • 本プログラムによる現金特典は、課税対象になる場合があります。税に関する詳細は税務署ならびに税理士などの専門家にお問い合わせください。
  • 振込入金の場合、当日の営業時間内に銀行の入金処理が完了しないなどの理由で、「WealthNavi for じぶん銀行」の口座への反映が翌営業日となることがあります。また、クイック入金の場合、システムのメンテナンスや不具合などにより入金の反映に時間がかかることがあります。
  • 「WealthNavi for じぶん銀行」の口座開設には2営業日から最大1週間程度の期間が必要ですので、余裕を持ってお申込みください。
  • 「WealthNavi for じぶん銀行」の口座開設の際にご登録いただくじぶん銀行の出金先口座番号に、プログラム終了時点で不備がある場合は、本プログラムの対象とはなりません。詳しくはこちらをご覧ください。
  • 「WealthNavi for じぶん銀行」でのはじめての運用開始が2019年10月1日以降であれば、それ以前に口座開設をしていた場合も、本プログラムの対象となります。
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お取引にはじぶん銀行の普通預金口座が必要です。

お問い合わせ先について

「外貨定期預金」「スイッチ円定期預金」、 「WealthNavi for じぶん銀行」の口座開設申込画面までの進み方に関するご質問は、じぶん銀行へお問い合わせください。

「外貨定期預金」「スイッチ円定期預金」専用

じぶん銀行お客さまセンター
0120-926-444
携帯電話、スマートフォンからもご利用いただけます。

受付時間
平日 9:00~20:00
土日祝 9:00~17:00

  • 12月31日~1月3日を除く
  • 投資の相談は受付しておりません。

「WealthNavi for じぶん銀行」の口座開設申込画面までの進み方および、本プログラムに関するご質問

じぶん銀行お客さまセンター
0120-926-111
携帯電話、スマートフォンからもご利用いただけます。

受付時間
平日 9:00~20:00
土日祝 9:00~17:00

  • 12月31日~1月3日を除く

「WealthNavi for じぶん銀行」の口座開設手続きや操作方法、運用に関するご質問は、ウェルスナビ株式会社へお問い合わせください。

ウェルスナビお客様サポート
0120-804-040
03-6632-9578(携帯電話・IP電話からはこちら)

受付時間:9:30 ~17:00(土日祝・年末年始を除く)
インターネットからのお問合せはこちら

外貨預金には元本割れとなるリスクがあります。お取引の前に必ずご確認ください。

  • 外貨預金には為替変動リスクがあります。外貨預金の預入時(円→外貨)より払戻時(外貨→円)の為替相場が円高になる場合、または為替相場にまったく変動がない場合でも、払戻時(外貨→円)の為替手数料(1米ドルまたは1ユーロあたり25銭、1豪ドルあたり50銭、1ランドまたは1中国元あたり20銭、1NZドルあたり40銭、1レアルあたり90銭、100ウォンあたり20銭)がかかるため、払戻時の円換算額が、預入時の円貨額を下回る(円貨ベースで元本割れとなる)可能性があります。
  • 外貨預金は預金保険制度の対象外です。
  • 中国元、レアル、ウォン、ランドは各政府の通貨政策や市場環境の変化などにより、流動性の低下、市場機能の低下および規模の縮小の可能性があり、為替レートが大幅に変動するリスクやお取引を停止する場合があります。中国元、レアル、ウォン、ランドのお取引にあたっては、これらのリスクがある点をご理解のうえ、お取引ください。
  • 詳しくは、外貨預金の詳細および契約締結前交付書面を必ずご確認いただき、お取引ください。

株式会社じぶん銀行

スイッチ円定期預金には元本割れとなるリスクがあります。お取引の前に必ずご確認ください。

  • 特約判定日の為替相場によって、元本の受取通貨が円になるか特約通貨(外貨)になるかが決まります。
  • 元本を外貨で受取る場合、預入後に決まる特約レートで特約通貨に交換されます。
  • お預入れおよび満期払戻しには手数料はかかりません。特約通貨(外貨)で元本が払戻しとなった場合でも、円から外貨への交換に関する手数料はかかりません。ただし、満期時の払戻しが特約通貨(外貨)となった場合に、外貨を円に交換する際には、当行所定の為替手数料がかかります。
  • 特約通貨(外貨)で払戻しとなった場合、実勢為替レートで円から外貨に交換するよりも、不利な為替レートで外貨に交換される可能性が高くなります。この場合、払戻しされた元本を払戻時の実勢為替レートで円に交換すると、当初の預入額を下回って、円ベースでの元本割れを生じるリスクがあります。
  • 円での払戻しとなった場合、実勢為替レートが特約レートより円安であった場合でも、そのメリット(為替差益)を享受することができません。
  • スイッチ円定期預金は、預金保険の対象商品です。当行にお預入れいただいている円普通預金、円定期預金、景品付き定期預金およびその他の円仕組預金と合算して、元本1,000万円までと保険事故発生日までの利息が保護されます。ただし、この預金を含む円仕組預金の利息などについては、お預入れ時において、本預金と期間がもっとも近い通常の円定期預金に適用する金利までが預金保険の対象となり、それを超える部分は預金保険の対象外となります。
    また、払戻通貨が特約通貨(外貨)となり、元本が外貨に交換されたうえでお客さまご本人名義の外貨普通預金に払戻しされた場合は、預金保険の対象外となります。
  • 満期日以降は、円普通預金口座へ払戻し後は当行所定の円普通預金金利、特約通貨の外貨普通預金口座へ払戻し後は当行所定の外貨普通預金金利がそれぞれ適用されます。
  • 原則として、中途解約はできません。当行がやむをえないものと判断し、中途解約に応じる場合には、お預入れからご解約までの経過利息を受取れないだけでなく、大きく元本割れする(返金が元本以下となる)可能性があります。
  • 詳しくは、スイッチ円定期預金の商品詳細説明書と契約締結前交付書面をご確認いただき、必ず商品内容を十分にご理解のうえ、余裕資金でお申込みください。

株式会社じぶん銀行

「WealthNavi for じぶん銀行」の重要事項

じぶん銀行は、お客さまとウェルスナビ株式会社との間で締結する投資一任契約の締結の媒介および投資一任契約に基づく取引のために必要な口座開設の媒介を行います。資産の管理・運用はウェルスナビ株式会社が行います。

じぶん銀行がご案内する「WealthNavi for じぶん銀行」には、元本割れとなるリスクがあります。また手数料がかかります。お申込みの際は、必ず以下の内容をご確認くださいますようお願いいたします。

「WealthNavi for じぶん銀行」について

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  • 「WealthNavi for じぶん銀行」は預金ではないため、預金保険制度の対象ではありません。

商号等

  • 金融商品仲介を行う登録金融機関

株式会社じぶん銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第652号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

  • 金融商品取引業者

ウェルスナビ株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2884号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会

金融商品等の取引に関するリスクと費用(ウェルスナビ株式会社)

相場変動リスク

お客さまが所有するポートフォリオを構成する国内及び海外ETFは、主として株式、債券、コモディティ等を実質的な投資対象とするため、その価格はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動し、その結果として損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。

為替変動リスク

お客さまが所有するポートフォリオを構成する海外ETFに関しては、通貨発行国の金利の変化等により生じる外国為替相場の変動を原因とした損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。

信用リスク

お客さまが所有するポートフォリオを構成する国内及び海外ETFが、株式、債券等を実質的な投資対象としている場合、株式や債券等の発行者などの信用状況に変化が生じた場合、当該投資対象の市場価格の変動によって損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。

その他リスク

取引所金融商品取引及び外国金融商品取引所取引(国内及び海外ETF)は、市場で取引が行われるものの、市場環境の変更等により取引に支障をきたし、換金できないリスクがあります(流動性リスク)。取引するETFの対象国が休日等の場合、そのETFに係る取引が行われないことがあります。

手数料その他費用の概要

ウェルスナビ株式会社が提供する一連のサービスによりお客さまからもらい受ける手数料は、預かり資産額に対し最大1.0%(現金部分を除く、年率)です(年365日として計算します)。預かり資産の日々の時価評価額に対し所定の年率により手数料額を日々計算し、原則として所定の方法により月初から月末(ただし、お客さまと締結した投資一任契約が終了した場合には当該終了日)までの期間ごとに合計のうえ、月間の手数料額として翌月第一営業日にお支払いいただきます。手数料に対し別途消費税がかかります。

手数料額は日々の時価評価に応じ計算され計算期間中累計されるため、事前に金額または上限額を表示することができません。また、海外ETFの取引に際しては、ウェルスナビ株式会社の定める為替レートが適用されます。外国証券の外国取引にあたっては、外国金融商品市場等における公租公課その他の賦課金が発生します。
費用の詳細については、ウェルスナビ株式会社の契約締結前交付書面等をご覧ください。